Новые требования по переводу денег вступают в силу 28 апреля

Коммунальные платежи, денежные переводы и оплата товаров не прекращаются

Обновленные требования к списку информации о плательщиках и получателях, вступающие в силу 28 апреля, не окажут существенного влияния на подавляющее большинство операций по переводу денег. Об этом говорится в пояснении пресс-службы. НБУ,

По сообщению пресс-службы, новые требования вводятся в рамках вступления в силу закона о предотвращении и пресечении легализации (отмывания) средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространение оружия массового уничтожения.

Закон предусматривает следующие два основных требования:

• идентифицировать и проверить плательщика;
• сопровождать перевод средств списком необходимых данных о плательщике и получателе.

В то же время обновленные требования закона не применяются:

• оплата проживания и коммунальных услуг, оплата налогов, штрафов, других обязательных платежей и сборов (независимо от суммы);
• оплата кредита до 30 000 грн;
• переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если его номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
• все денежные переводы в Украину до 5000 грн;
• Снять средства со своего счета.

<< НБУ отмечает, что оплата счетов за коммунальные услуги является операцией с низким уровнем риска в соответствии с национальной оценкой риска в области предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Эти операции требуют минимального внимания и упрощенных мер идентификации, проверки и изучения. Требования клиентов статьи 14 закона о последующих действиях по переводу средств с информацией о плательщике и получателе не распространяются на операции по оплате счетов-фактур государственных услуг ", поясняется в пояснении.

Напомним, что общее количество транзакций (без учета наличных и снятия наличных) с использованием платежных карт, выпущенных украинскими банками в 2019 году, составило 5 057,3 млн., А их объем – 3 576,7 млрд. Грн.

Отметим, по данным НБУ, что сумма убытков от незаконных действий с платежными картами в 2019 году составила 0,0042% от общего объема всех операций с платежными картами, что превышает в два раза меньше, чем в 2018 году – 0,0092%.